Sun Life永明与⽣产⼒局辖下的⽣产⼒学院(HKPC Academy)携⼿举办的第⼀届「⾼净值及家族财富继承规划课程」毕业典礼已于⽣产⼒⼤楼圆满举⾏,超过600名理财顾问顺利毕业,并有200多位来⾃不同区域团队的同事出席,共同见证这个别具意义的重要⾥程碑。当⽇更设有「保险公司在家族办公室资产配置的机遇分享」为主题的论坛,并特别邀请了著名经济学者李兆波担任论坛讲者。此次课程聚焦税务、信托及资产配置三⼤核⼼范畴,旨在全⾯提升顾问团队服务⾼净值客户及家族企业的专业能⼒,回应市场对「信托及资产配置」及「资产管理」的殷切需求。

实战导向课程设计精准对接市场需求

随着⼤湾区融合发展,越来越多⾹港家庭选择在内地退休或⽣活,资产管理与财富继承的需求⼤幅增加。⾼净值客户所⾯对的不再只是资产增值问题,更牵涉世代传承、风险管理、 配置及家族价值的延续。Sun Life永明此次与⽣产⼒学院合作的课程,内容全⾯涵盖信托及资产配置、策略性资产配置,以及资产管理安排,务求让顾问掌握可即时应⽤、迅速落地执⾏的专业知识。

提升专业公信力打造传承专家形象

⾹港永明⾦融有限公司⼈寿及康健业务副⾏政总裁杨娟博⼠(Christine)于毕业典礼上致辞时表示:「是次进修机会不只是⼀个知识型课程,更是⼀个能⼒与视野的提升。」为⿎励同事在繁忙⼯作中积极进修,公司采取了三⼤策略:第⼀,课程内容实战导向,紧贴⾼净值客户对资产管理及财富传承的迫切需求,让顾问能即时转化为服务能⼒;第⼆,毕业学员获颁⽣产⼒学院及Sun Life永明的联合证书,⼤幅提升客户对顾问团队的信任与认可;第三,公司精⼼筹办盛⼤的毕业典礼,赋予毕业同学⾼度荣誉感,营造追求专业的⽂化氛围。

杨博⼠强调,课程设计理念配合现时⼤湾区⽣活市场持续增长的需求,解决客户财富规划的困局,更特别加强了关于两地法规差异及信托架构的实务培训,希望让理财顾问在客户⼼中建⽴「传承专家」的专业形象,成为最值得信赖的传承领航者。

三大核心价值驱动持续学习科技赋能引领突破

⾹港永明⾦融有限公司⾸席代理分销业务战略及发展总监⽥宇轩先⽣(Mark)分享,Sun Life永明顾问团队能保持持续学习的动⼒,核⼼在于追求卓越的内在基因,透过Collaborative(协作共赢)、Progressive(突破创新)及Impactful(彰显价值)三⼤核⼼价值,营造团队内浓厚的专业学习⽂化。

展望未来,⽥先⽣指出,公司将从两⽅⾯强化团队专业深度,⾸先培养顾问使命感,持续倾听前线需求,建构「顾问为本」的⽀持体系;其次在市场对接上,将更善⽤AI与数码化⼯具,推动「科技赋能」策略,让顾问更专注于⾼价值客户沟通与策略规划,精准⾼效地回应客户需求。

保险在家族办公室的重要角色

毕业典礼后,⼤会特别举办以「保险公司在家族办公室资产配置的机遇分享」为主题的论坛,邀得着名经济学者李兆波担任讲者,并由⾹港永明⾦融有限公司市场及产品策略传讯拓展培训部⾼级经理⾼显柏先⽣担任主持。李兆波指出,保险从业员不应只扮演销售角⾊,未来销售⼯作有被AI取代的风险,但服务性质⼯作却不会。他强调,保险在家族办公室中可发挥综合风险管理、资产保护、债务处理、税务规划及财富传承等关键功能。李兆波更以⾹港经典遗产税案例说明,提早透过保险及信托安排,能有效减少家族纷争,确保资产顺利传承。他总结:「要增进⾃⼰的专业知识。我们提供的不是销售,⽽是⼀个服务。」

三大核心服务全面支援家族办公室客户

展望未来,Sun Life永明将为家族办公室客户提供多项重要服务,以专业培训与科技赋能双轨并进,协助顾问团队在⾼净值及家族财富继承领域持续领先,与客户并肩同⾏,迈向更稳健及可持续的未来。